Что такое венчурные инвестиции простыми словами?
Представьте, что вы садовод. У вас есть пакет с семенами, и вы на полном серьезе уверены, что одно из них — то самое, волшебное, из сказки про Джека, которое взлетит до самых облаков. Проблема в том, что из десяти семян девять, скорее всего, окажутся пустышкой. Но вы все равно сажаете их все. Почему? Да потому что урожай от того одного, того самого, покроет все расходы и еще останется на безбедную жизнь. Вот это и есть венчурные инвестиции в двух словах.
Если отбросить поэзию, это когда деньги вкладывают в молодые, дерзкие компании (их называют стартапами), у которых за душой ничего нет, кроме идеи и кучи энтузиазма. Ни истории, ни стабильных доходов, ни гарантий — одна лишь вера в то, что они меняют мир. Риск, что все рухнет, огромный. Просто колоссальный! Но именно это и притягивает.
А зачем это вообще кому-то нужно? Не проще ли положить деньги в банк?
Конечно, проще. Но это как сравнивать прогулку по парку с восхождением на Эверест. Одно — безопасно и предсказуемо, другое — смертельно рискованно, но зато на вершине тебя ждет невероятный вид и чувство, что ты покорил что-то настоящее.
Венчурный инвестор — не игрок, он, скорее, стратег. Он не ставит все на одну карту. Вместо этого он собирает целый портфель из перспективных, на его взгляд, проектов. Он заранее смиряется с мыслью, что большинство из них прогорит. Но его задача — найти ту самую «единорога», ту компанию, которая ворвется на рынок и через несколько лет будет стоить в тысячи раз дороже. Получается, десять провалов — и один грандиозный успех, который окупает абсолютно все. Математика, ничего личного.
И как же это работает в реальной жизни?
Все начинается с охоты. Венчурные инвесторы — это такие скауты от финансов. Они днями и ночами ищут эти самые алмазы в шахте стартапов: ходят на питчи, читают бизнес-планы, общаются в технопарках.
Когда находят что-то многообещающее, начинается настоящая проверка на вшивость. Смотрят на всё: на идею, на рынок и, самое главное, — на команду. Потому что идея — ничто без правильных людей, которые смогут ее реализовать, когда все пойдет наперекосяк, а так всегда и бывает.
Если команда и идея проходят отбор, инвестор дает деньги. А взамен получает долю в бизнесе. То есть становится его частью. И вот тут начинается самое интересное. Хороший инвестор не просто кидает деньгами и ждет у моря погоды. Нет! Он подключает все свои связи, делится опытом, помогает нанимать людей и иногда даже «дергает за руль», чтобы компания не свернула не туда. Он ведь тоже хочет, чтобы его «семечко» проросло.
Финал истории наступает тогда, когда стартап вырос в большую, сильную компанию. Это называется «выход». Инвестор продает свою долю — либо через размещение акций на бирже, либо какой-нибудь крупной корпорации, которая решила купить весь бизнес целиком. Вот тут-то он и получает свой заслуженный куш.
И кто эти смельчаки?
С одной стороны — это венчурные фонды. Умные дяди и тети, которые управляют деньгами пенсионных фондов, страховых компаний и других серьезных организаций. А с другой — бизнес-ангелы. Обычно это предприниматели, которые сами когда-то прошли путь от гаража до небоскреба. Они вкладывают не только деньги, но и свою мудрость, и свои ошибки. Как будто протягивают руку помощи следующему поколению.
Если уж говорить совсем просто, венчурные инвестиции — это бензин для инноваций. Это те самые деньги, которые позволяют появляться новым технологиям, сервисам и лекарствам, пока все остальные крутят у виска. Это игра вдолгую для тех, кто верит в будущее и не боится рискнуть сегодня, чтобы получить фантастическое завтра.
