Сводка по портфелю "Денежный поток" на 01.11.2026

   

Стоимость актива и доходность за прошедший месяц (если она была):

ИИС в ПСБ - 1 140 339 руб.

Фонды денежного рынка (доходность не учитывается):

- LQDT - 61 481 руб.

- SBMM - 74 436 руб.

- PSMM - 102 918 руб.

Фонды акций с выплатой дохода:

- БКС ДивАкции - 477 396 руб. Доход - 21 219 руб.

- ETF AKIE - 31 739 руб. Доход - 4 312 руб.

Фонды облигаций с переменным купоном с выплатой дохода:

- TPAY ETF - 30 172 руб. Доход - 0 руб.

- SMCF ETF - 30 910 руб. Доход - 0 руб.

Фонды валютных облигаций с выплатой дохода:

- BCSE ETF - 0 руб. Доход - 0 руб.

Фонды недвижимости с выплатой дохода:

- Акцент 5 - 31 325 руб. Доход - 89 руб.

- Перловский - 32 750 руб. Доход - 313 руб.

Отдельные облигации - 268 225 руб. Доход - 1 555 руб.

Итого денежный поток - 27 488 руб.

ПИФ в ПСБ - 23 473 руб.

- Дивидендные акции - 23 379 руб. Доход - 1 736 руб.

- Финансовый поток - 94 руб. Доход - 3 руб.

Итого денежный поток - 1 739 руб.

Краудлендинг и краудинвестинг - 674 850 руб.

- Поток - 300 850 руб. Доход - 4 735 руб.

- Джетленд - 201 120 руб. Доход - 2 630 руб.

- Бизмолл - 82 880 руб. Доход - 0 руб.

- Лови волну - 90 000 руб. Доход - 0 руб.

Итого денежный поток - 7 365 руб.

Итого общий капитал - 1 838 662 руб.

Итого общий чистый денежный поток за месяц - 36 592 руб.

Месяц назад общий капитал - 1 728 881 руб.

Месяц назад общий чистый денежный поток - 11 709 руб.

Инвестировано за месяц - 52 000 руб.

Назвал портфель "Денежный поток", потому что он ориентирован на постоянные выплаты.

Привожу сейчас активы в ИИСе в нужный вид. Что-то покупаю, что-то продаю.

В этом месяце стоимость капитала на 100к с лишним выше, чем в прошлом. За счет новых вложений, реинвеста, ну и за счет того, что фонды акций за прошлый месяц подросли.

Инвестировал в этом месяце все в Лови Волну. Понемногу расширяю там портфель треков.

В этом месяце хороший денежный поток получился. В основном за счет выплат от фондов акций.

Внебиржевая майнинговая компания с Бизмолла дивиденды в октябре так и не заплатила. Обещали до 9 октября, потом они писали что какие-то у них там трудности с выплатой и обещали в ближайшее время выплатить. Короче, башку парят.

Биржа в этом плане стабильнее.

Опять, как в прошлом году, задумался тут о закрытии ИИС 1, чтобы открыть ИИС 3.

Какие мысли? Если сейчас закрыть ИИС 1, то в этом году можно успеть открыть ИИС 3 и закинуть в этом году 400к, получить в следующем году вычетом 52к. И проделывать это в последующие несколько лет.

Тема-то вроде неплохая. Будут деньги на пополнение ИСС и будет что получать вычетом.

Но останавливает меня от этого как и в прошлом году невозможность вывода денежного потока с ИИС 3 на карту. По прежнему дивиденды выводить можно, а купоны и выплаты по фондам нельзя.

Конечно, как вариант, можно перейти чисто на акции, без фондов. Но что-то пока не хочется суваться в отдельные бумаги. Да и что-то я обленился совсем. Какой-никакой выбор фондов с выплатами сейчас уже имеется, и это удобнее. Покупаешь их, ничего не выбираешь, получаешь бабки.

Комиссии, это конечно да, не очень прикольно. Без них или с низкими было бы лучше. Но пока вот так. Что-то я там прикидывал, средняя комиссия по фондам с выплатами чуть больше 2%.

Буду надеяться, что со временем они будут снижаться. Так-то обычно снижаются, с ростом фондов.

Нужно больше фондов на акции с выплатами. Будет конкуренция, будут ниже комиссии.

Вначале года по планам хотелось довести капитал до 2 мультов до конца года. Пару месяцев еще есть, но скорее всего план выполнить не удастся. Больше 100к до конца года не проинвестирую.

Хотя кто знает, если акции рванут вдруг резко. то тогда план реализуется. Ну а если акции отрицательно рванут.. ну вы поняли.

В общем, такие вот дела.