TPAY ETF: какая прибыль, когда выплаты, состав фонда и отзывы

 TPAY, он же "Пассивный доход" - это фонд от Тинькофф, или Т-капитал, который инвестирует в российские облигации (государственные и корпоративные). Облигации в фонде как с фиксированным купонным доходом, так и с переменным. 

Фонд биржевой, купить его можно на бирже. Этот БПИФ каждый месяц выплачивает дивиденды. Ну или точнее - купоны.

Я недавно приобрел этот фонд, вчера вот получил первую выплату по этому фонду и решил о нем написать.

Да, кстати, вот какие комиссии по фонду:

Пишут, что если инвестировать через брокера Т-инвестиции, то комиссия за покупку-продажу будет нулевой. У меня другой брокер, поэтому не проверял, сказать ничего не могу.

Да, кстати. Помимо облигаций фонд может инвестировать в денежный рынок.

По структуре фонда... Вот сейчас какие основные позиции там:

У меня этого фонда на 202 000 рублей (плюс-минус):

Что-то не смог сегодня зайти в веб версию брокерского приложения, чтобы скринить там. Пришлось это делать в интернет банке. Ну разницы большой нет.

Как раз можно посмотреть на то, что "капнуло":

Единственное, что я не понял, так это что с налогами. Что-то нет никакой информации по этому.

Обычно при поступлении дивидендов или купонов, сразу же отображается сумма удержанного налога. А тут - пустота. Фигня неведомая.

Ну да ладно. Обычно на счет поступает сразу чистый доход. Буду считать, что 2 398,02 - это чистая выплата, за вычетом налога.

Все же решил проверить... В общем, посчитал, умножил количество имеющихся акций фонда на сумму выплаты на одну акцию. Выходит 2 755,98 рублей.

Так что, на счет капнула чистая выплата.

Теперь нужно посчитать чистую ежемесячную доходность на вложенный капитал.

В общем, чистая доходность этого фонда, огрубленно, составляет 1,1% в месяц. Ну или около 13% в год.

Как-то не густо, да?

Но тут нужно понимать, что это уже чистый доход, за вычетом налогов. И к тому же, этот расчет я провел опираясь лишь на одну выплату. А именно, опираясь на выплату в 1,3725 рублей на одну акцию фонда.

Если посмотреть на историю выплат фонда, то можно увидеть, что эта выплата не самая большая:

За июнь выплата была более 2 рублей на одну акцию. Поэтому, делать выводы по одной полученной выплате рано.

Опять же, если грубо так прикинуть и посчитать, то получается что грязная доходность за 12 месяцев составляет около 19% годовых.

Не супер какая большая доходность, но зато пассивно. Ничего не нужно самому выбирать. Купил фонд - денежки поступают каждый месяц.

В рамках моей инвестиционной стратегии, о которой я писал ранее, данный фонд меня вполне устраивает.

Что я сейчас должен написать? Вы знаете.

Не является инвестиционной рекомендацией!

Вот как выглядит график TPAY:

В принципе фонд не очень волатилен. Во время отсечек (фиксации владельцев), бывают провалы. Последний раз такой провал был 31 октября.

В такие дни как раз можно закупаться. Хотя можно закупаться в любые дни. Эти провалы все равно компенсируются выплатами.

Также, видно, что фонд в течении года немного подрос. То есть, были ежемесячные выплаты, и стоимость акций фонда немного подросла.

Ну здесь играет роль ключевая ставка. Если она будет понижаться и дальше, то облигации будут дорожать. Ну и фонд будет дорожать, ведь он состоит из облигаций.

Но а если ключ вдруг начнет расти, то стоимость фонда будет падать. Но зато выплаты будут увеличиваться.

В общем, такой вот небольшой обзор данного БПИФа.